איחוד קופות
מומלץ לבצע תהליך איחוד קופות לפני מועד הפרישה כדי להקל על קיבוע הזכויות בעת קבלת הקצבה. ככל שהקופות יהיו מסודרות ומאוחדות, התהליך יהיה מהיר וחלק יותר.
הפרדה בין קופות הוניות לקצבתיות
חשוב להפריד בין קופות הוניות לקצבתיות כדי להבהיר איזה כספים ניתנים למשיכה חד פעמית ואיזה מיועדים לקבלת קצבה חודשית.
טפסי 161
לפני תהליך קיבוע הזכויות, יש לאתר את כל טפסי 161 ממעסיקים קודמים. טופס 161 ניתן בעת סיום עבודה אצל כל מעסיק, ויש לו חשיבות רבה לתהליך הפרישה.
בחירת מסלול פרישה
כדי לבחור את מסלול הפרישה הטוב ביותר בעת קבלת הקצבה, חשוב לבדוק את התיק הפנסיוני של בן או בת הזוג. כך תוכלו לבחור מסלול שמגן על שני בני הזוג במידת הצורך.
כתובת אחת לתהליך כולו!
מומלץ לפנות לגורם אחד שיטפל בכל תהליך קבלת הקצבה וקיבוע הזכויות. זה יבטיח שתהליך זה יתבצע בצורה מתואמת בין כל הגופים הרלוונטיים ושלא ייפלו דברים בין הכיסאות.
עבודה וקבלת קצבה
על פי החוק, ניתן להתחיל לקבל קצבה מקרן הפנסיה מגיל 60 ולהמשיך לעבוד באותו מקום עבודה או במקום עבודה אחר ולקבל משכורת במקביל. במקרים כאלה, נדרש לבצע תיאום מס.
