היציאה לגמלאות היא אחד הרגעים החשובים והמשמעותיים בחיים, אבל הבירוקרטיה, המיסוי המורכב וההחלטות הפיננסיות עלולות להיות מבלבלות ויקרות.

כאן אנחנו נכנסים לתמונה.

כמומחים בייעוץ פרישה וקיבוע זכויות בישראל, אנו מלווים אתכם צעד אחר צעד כדי להבטיח שתמקסמו את כל הזכויות והכספים שצברתם, ותתחילו את פרק הפרישה שלכם בביטחון כלכלי מוחלט.

מה תרוויחו מתהליך ייעוץ הפרישה המקיף שלנו?

1. חיסכון עצום במס (בזכות "קיבוע זכויות"):

   • הכסף נשאר אצלכם! אנו נבצע עבורכם את תהליך "קיבוע הזכויות" מול רשויות המס בצורה האופטימלית ביותר. תהליך זה מאפשר לכם פטור משמעותי ממס על חלק מקצבת הפנסיה החודשית שלכם – חיסכון שיכול להגיע לעשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך שנות הפרישה.

   • משיכת כספים להגשמת חלומות ללא מס: נבחן את האפשרות למשוך כספים הוניים חד-פעמיים מקופות הגמל והפיצויים בפטור ממס, בהתאם לחוק, כדי שתוכלו לממש חלומות, כמו טיול גדול או עזרה לילדים, מבלי לשלם מס מיותר.

2. וודאות כלכלית ושליטה מלאה:

   • תדעו בדיוק כמה כסף יש לכם: נמפה עבורכם את כל הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים (פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, פיצויים ועוד).

   • תדעו כמה תקבלו מידי חודש: נבנה עבורכם תחזית תזרים מזומנים מפורטת לשנים הבאות, שתראה לכם במדויק מה תהיה הקצבה החודשית שלכם לאחר פרישה – כך שתוכלו לתכנן את רמת החיים שלכם בראש שקט.

3. אופטימיזציה מקצועית של כל החלטה:

   • נעזור לכם להחליט על דרך הפרישה המשתלמת ביותר: האם להוון קצבה, איך למשוך את כספי הפיצויים, וכיצד לשלב בין קצבה חודשית לסכום חד-פעמי.

   • אנו דואגים לכם לניצול מקסימלי של כל הטבת מס וזכות המגיעה לכם, כולל תכנון מס לרווחי הון והכנסות פאסיביות.

הפרישה היא אירוע בלתי הפיך! טעות אחת עלולה לעלות לכם הון.

אל תקבלו החלטות פזיזות המבוססות על ידע חלקי. אנו כאן כדי לעשות לכם סדר, להגיש את כל הטפסים הנדרשים (טופס 161ד' ועוד), וללוות אתכם בתהליך עד שהכסף שלכם ינוהל בצורה הטובה ביותר עבורכם.

השקיעו בייעוץ מקצועי – זה הצעד שיחזיר לכם את ההשקעה בריבית דריבית!

ליצירת קשר ותיאום פגישת מיפוי ראשונית (ללא התחייבות), לחצו כאן או חייגו עכשיו: [הכנס/י מספר טלפון]