טופס 857 – איך משיגים?

טופס 857 – המסמך הפשוט שחוסך לכם כאב ראש (וכסף)

כשמגיע הזמן לבדוק את הזכויות הפנסיוניות שלכם, לעשות החזר מס או לתכנן פרישה – אחד המסמכים שיכולים לעכב אתכם הוא טופס 857.
רבים לא יודעים מה זה בדיוק, למה הוא חשוב ואיך משיגים אותו. אז הנה כל התשובות במקום אחד.

מה זה טופס 857?

טופס 857 הוא דו"ח שנתי שמנפיקה חברת הביטוח או קרן הפנסיה ובו פירוט של כלל ההפקדות לפוליסות ביטוח, קופות גמל, פנסיה וקרנות השתלמות – כולל פיצויים, תגמולים והפקדות מעביד ועובד.
הטופס מסכם את כל השנה הקודמת ומהווה אישור רשמי של חברת הביטוח למס הכנסה.

למי צריך טופס 857?

בעיקר:

• שכירים שעושים החזר מס.

• עצמאים שמבצעים דוח שנתי למס הכנסה.

• עובדים לשעבר שנמצאים בתהליך קיבוע זכויות או פרישה.

• כל מי שמעוניין לבדוק רצף זכויות פנסיוניות או לבחון אם נצברו יתרות או כפילויות.

למה חשוב להשיג את הטופס?

כי הוא:

• משמש אסמכתא רשמית מול רשות המיסים.

• מאפשר לבדוק אם המעסיק הפקיד כספים כנדרש.

• עוזר ליועץ הפנסיוני או לרואה החשבון שלכם לבצע חישוב מדויק של זכויות והחזרים.

• חוסך בלבול כשיש כמה קרנות או חברות ביטוח שונות.

איך משיגים את טופס 857?

אפשר להשיג את הטופס באחת מהדרכים הבאות:

1. באזור האישי של חברת הביטוח / קרן הפנסיה
   כמעט לכל חברה יש אתר או אפליקציה שבה ניתן להוריד את טופס 857 ישירות – לדוגמה: מגדל, כלל, מנורה, הראל, פסגות, מיטב ועוד.
   חפשו בתפריט “אישורים לצורכי מס” או “דו"חות שנתיים”.

2. דרך סוכן הביטוח או יועץ הפנסיה שלכם
   ניתן לפנות אליהם ולבקש את המסמך – ברוב המקרים הם שולחים אותו במייל תוך כמה ימים.

3. באמצעות מערכת המסלקה הפנסיונית
   אם יש לכם יועץ או חברה כמונו (Finplace 😉), אפשר להזמין את כלל הדוחות הפנסיוניים מכל החברות בבת אחת – כולל טופסי 857, דוחות הפקדות, ופירוט יתרות – בלחיצה אחת.

מתי כדאי לבקש את הטופס?

הטופס מתעדכן אחת לשנה, בדרך כלל בחודשים פברואר–מרץ, עבור השנה הקודמת.
מומלץ לשמור עותקים מכל שנה, כדי להימנע מטרחה עתידית כשמבצעים החזר מס או תכנון פרישה.

טיפ של Finplace 💡

אם אתם לא בטוחים מאיפה להתחיל – תנו לנו לבדוק בשבילכם.
אנחנו יודעים לאתר את כל טפסי 857 שלכם מכל החברות, לאחד אותם ולהגיש בצורה מסודרת להחזר מס או לתכנון פנסיוני מדויק.